如何做投资者教育?报告:近七成投资者希望获得专业的理财知识

买卖策略 () 2022-08-01 08:06:18

随着中国进入全民理财时代,财富的保值增值逐渐成为一个不可避免的时代热门话题。中国结算官网近日发布公告称,“自2019年3月突破1.5亿以来,投资者数量不断增加,截至2022年2月25日达到2.00087亿人。”中国投资者数量已进入“两亿”时代。

随着居民理财需求的扩大,行业的规范和投资者的保护教育成为财富管理机构的重中之重。中国证券市场已经成为“关系亿万家庭、亿万人民切身利益”的大众市场,保护投资者合法权益任重道远。

近日,金融魔方发布《居民理财行为洞察报告》(以下简称《报告》),聚焦居民金融画像、金融特征、金融行为趋势等核心问题。金融魔方长期注重保护消费者权益,从制度体系、宣传教育、投诉管理等方面完善了金融投资者权益保护体系。

市场现状:近三成投资者愿意拿出一半收入配置权益类资产

随着投资者对理财认识的不断成熟,“你不理财,钱不理你”的观念在这一代人心中根深蒂固。与此同时,中国金融市场的发展丰富了金融渠道和品种,投资者获得了更多的金融产品。此外,随着理财经验的积累和几轮市场“牛熊更替”,投资者对自身的风险承受能力、投资目标等理财偏好有了更多的考量。

《报告》显示,从理财产品配置投资占总收益的比例来看,理财魔方的调查数据显示,近三成受访者愿意花费总收益的30%-50%购买股票、混合型基金等权益类资产,占比最为集中。25.32%的受访者愿意将总收入的50%-70%用于理财投资,超两成受访者愿意花费10%

近年来,中国居民的财富正在迅速向资本市场转移。基金业协会数据显示,截至2021年11月底,我国基金机构公募管理的资产规模为25.32万亿元,较上年同期增长78%。公募基金业务规模迎来爆发式增长,其中以股票型和混合型基金为主。从增加理财产品配置比例来看,理财魔方调查发现,权益类产品配置增加超六成。与此同时,中国人均可支配收入逐年增加,中国新一代年轻人的投资观念正在发生变化。在供求双方的调节下,权益类资产在居民资产配置中的比重在不断提高。

风险认知:近一半投资者对于“风险”一词直觉是“机会”

投资在金融活动中无处不在,无时不在。这就需要投资者在进行交易时考虑风险发生的可能性有多大,风险能否化解,自己的财务水平能否承受这样的风险。魔方调查显示,近五成受访者对“风险”一词的直觉是“机会”,超两成受访者对“风险”的第一感知是“损失”,2.63%的受访者对“风险”没有感觉。

投教学习:近四成投资者每天金融学习时间不到半个小时

教育贯穿投资者生命周期的各个阶段,形成稳定的财富观需要很长的时间。从金融专业知识学习的投入时间来看,金融魔方调查发现,36.99%的受访者每天用于金融学习的时间在30分钟至1小时之间,35.24%的人每天用于金融教育的时间不足30分钟。此外,不花时间研究金融市场佛教投资的受访者超过

10%。可以看出,我国投资者主动接受投资者教育的意识普遍较弱,金融机构在投教宣传工作方面仍有很多发力点。

关于投资者怎样提升财技,理财魔方调查数据显示,超50%的受访者选择订阅微信公众号图文内容学习,微信平台是受访者最学习理财内容的主要路径,还有超20%的受访者通过抖音、快手等短视频和直播平台学习理财知识,还有23.69%的受访者会直接在购买理财的平台上学习。这也在一定程度上说明,目前投资者接受的新式投资教育,仍然来自于大流量的平台和社交平台

投教需求:投资者重视基金投顾服务,近七成希望得到专业知识普及

在“全民理财”的时代背景下,帮助投资者更好地认识理财金产品、掌握理财投资知识、 树立正确的理财观念,也成为众多财富管理公司展业过程中的的重中之重。在投资理财服务类别中,理财魔方调查发现,69.37%的受访者最希望平台提供投资理财普及知识和交易常识。可见,在不断经历市场震荡和追涨杀跌的背景下,投资者逐渐意识到专业平台服务和专业知识普及的关键性。

《报告》认为,注重投资者服务的买方投顾能更好地发挥服务居民财富管理功能,买方投顾通过长期陪伴和投资者教育,与客户建立信赖关系,增强客户的盈利体验,从而为市场带来更多长期、专业、增量资金,促进行业良性发展。