保险公司财务管理团队建设方案(代理人转型建设方案)

基础术语 () 2022-08-04 20:41:08

保险公司理财队伍建设方案(代理人转型建设计划)

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11个月前

2012年,作为金融行业第三驾马车保险行业,保险代理人金融技能团队转型建设计划约有250万现场从业人员。所有的保险公司都给这些人提供一个创业的工作模式,就是提供一个平台,不是雇佣制而是协议制,缴纳个人所得税和个人营业税。2001年中国加入世贸组织后,金融对外开放。许多外国保险公司看到中国保险业正处于发展的初级阶段,具有巨大的潜在利润,许多外国保险公司涌向mainland China。截至目前,仅深圳就有48家内外资保险公司。上世纪90年代,很多保险公司采用人群战术快速抢占市场,对从业人员素质要求不高,缺乏完善的创业模式管理。因此,许多人认为保险是有些。本文简要总结了保险行业从业人员的情况,大致可以分为以下几类:

保险公司理财队伍建设方案(代理人转型建设计划)_https://www.safeak.cn_基础术语_第1张

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1.促销和相互促进。相信保险是通过推广来卖的,只要你口才好,人脉广,在这个行业就能享福。其实现在的客户购买计划是非常理性的,“人保单”只是临时保单,续保率比较低;此外,人们来自各行各业,有的抱着暂时做事的想法,有的借助这个平台推广传统行业的产品。比如你卖被子给我,我卖电子产品给你。没有明确的目标规划,所以这类员工的留存率较低,不到3%。正是因为这种低留存率,理性的客户无法相信自己今年买的保险形式明年会得到良好的服务。

2.兼职挣钱。我有工作,但是我想赚点外快来丰富自己的物质生活。与前一类员工相比,兼职员工的年龄跨度较长,从20岁到50岁都有。他们业务水平很高,但在财务规划、产品形态分析和用户需求方面做的很少,缺乏持续的服务。3.人生创业。这类从业者目前在

中国大约有50万人,将保险事业作为自己的 唯一事业,具有明确的人生规划,从专业的理财投资角度,分析客户存在的人身、 健康、投资、理财等风险,为客户提供合适的保险理财产品,且由于留存率较高, 能够给客户做到贴心细致的售后服务。在一些发达国家,保险理念相对成熟,以 该类从业人员居多。新的市场条件下,客户对从业人员的专业水平和服务质量要 求大大提高,尤其是中国经济飞速发展时产生的高端客户,保险公司也开始制定 专业的学习、培训计划,培养此类从业人员,以顺趋势。 从中国目前的保险行业来看,已经从扫盲期、初期步入了发展高峰期,因此竞争也开始进入到激烈状态,谁的服务好,谁的理赔快,谁的投资回报高,客户就 会选择谁。所以专业的创业类从业者势必在今后成为主流。 成立于1994年,多年来一直从事金融理财 公司自2002年开始从事财富管理研 新浪理财、MSN理财、腾讯理财等20 余家 报》等30余家纸媒理财栏目。

2002年,受中华人民共和国人力资源与社会保障部(原劳动和社会保障部)委 托,北京东方华尔金融咨询有限责任公司主持研究开发了理财规划师国家职业资 格认证(ChFP)体系,并承担国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委 员会秘书处职能。同年,受原劳动与社会保障部职业技能鉴定中心委托,组织编 写了中国第一部《理财规划师国家职业标准》,并主持《理财规划师国家职业资 格认证统编教材》的编撰和持续修编工作。2005 年,东方华尔成功主办了理财 规划师国家职业资格认证二级与三级的试点工作,培养了我国第一批国家理财规 划师。除北京地区以外,东方华尔在上海、深圳等地也已建有分公司,并且在全 国主要城市均设有地方培训中心。 东方华尔一贯致力于中国理财市场的培育与耕耘,长期通过出版、媒体、活动等各种方式,在国内普及理财知识、推广科学的理财观念,树立理财规划师专业 理财服务的理念。由东方华尔主办的“全国十佳理财师大赛”几年来,已经成为中 国理财师行业的一大盛事。 东方华尔将始终秉承“为理财规划师行业创造最大价值”的宗旨,长期致力于中国理财市场的开拓及最优秀理财规划师的培养与推广工作。在不断努力提升自身 专业实力和品牌号召力的同时,东方华尔也在为把国家理财规划师认证打造成国 内乃至在国际金融行业更具影响力的“金牌”证书而不断努力,从而推动中国金融 理财市场的持续健康发展。

收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划),因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订 制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不 断变化的财务需求。 理财规划师(ChFP)采取全国统一考试认证方式,由人力资源和社会保障部统一颁发证书,证书标号唯一(国家职业资格工作网站可以查询),是中国最严肃、 具权威性的理财规划师职业资格认证。 要依法进行行政处罚和经济处罚。在理财行业,唯一受到国家认可的只有国家理财规划师(ChFP),其职业资格证书,应为全国统一考试,由人力资源和社会 保障部统一颁发证书,证书标号唯一(国家职业资格工作网站可以查询)。理财 规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。 激烈的保险行业竞争是我们与您们合作的外在因素,而根本的内在因素在于保险行业发展两个方面,营销人员和客户对于全面理财的诉求保险公司理财队伍建设方案2012年保险代理人理财技能型团队转型建设计划(图),更在于领导先进的 管理理念和独到长远的发展思路。内外因素的结合是我们能与您们建立长期全面 合作的基础。但培训不是目的,而是真切的帮助营销人员提高专业能力,促进销 销售看重的是结果,好的过程不一定带来好的结果,但是没有好的过程一定不会有满意的结果。

而理财规划就是在优化保险营销人员的销售过程,提高销售效 率,促成最优的结果。 金融行业的专业体现在两个方面:知识与工具。知识的丰富决定了销售人员是否可以引导客户的思路,让客户顺着销售人员的想法而思考,从而顺理成章的完 成销售工作。工具决定了销售人员是否能够在短期内可以把抽象的未来数字化, 比如我每个月定投1000 元,按照5%的年化收益,30 年后可以实现多少?这在 很多规划中像是养老规划中常涉及的问题,如果营销人员能够立马回答出来,或 者计算出来,客户则更加信服,否则还是飘渺的讲。而理财规划中财务计算器的 学习就能立刻帮助营销人员解决这种问题,很快就可以帮助客户确立需要投资的 金额以及未来可能的收益,让模糊的东西更加具有说服力。 第二,学习理财规划可以帮助客户确定理财目标,更重要的是分析客户的家庭财务,寻找到客户财务中的问题,也就是我们销售的机会,并通过合理的手段加 以弥补。 第三,理财规划可以帮助销售人员突出第三方理财的优势,结合不同优势的保险产品, 第四,理财规划帮助营销人员对客户提供顾问式的跟踪服务,为客户解决保险但不限于保险的整体理财规划方案,解决客户一揽子金融,法律,税收等问题, 帮助客户开源节流,实现客户的理财目标,从而更好的获得转介绍的机会。

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目前全国接受理财规划师培训的人数成几何速度增长,而且其收入相比培训之前都所有提高。 对于已获得国家理财规划师认证的保险从业人员,通过对其所在单位的业绩随机调查而得: 90%以上的学员在业务跟进阶段回访客户2-4次即可成交保单; 以上数据非常明显表明理财规划对于保险营销人员提高业绩的作用所在。60,00040,00055,250181220,0000602006 全国理财师培圳收入 2 全国 理财师人数增长 “精英理财师团队计划”是东方华尔针对寿险代理人精英的培养计划,根据中国寿险代理人的实际情况保险公司理财队伍建设方案,培养针对其中两个层次人群: 第二层次:学员以培养寿险销售团队中坚骨干力量为主,该批学员具备国家职业资格一/二/三级的条件。 服务客户目标:以金领,中层干部,公务员为主要服务对象,全面覆盖工薪,白领以及普通干部阶层,有意识的接触高端客户。 备注:图片中的线条的粗细表明营销员精力和时间的分布,线条越粗表明营销员应把主要精力和时间服务于相应。 培训内容:国家理财规划师二/三级全套课程,括基础课程,简析八大规划,金融计算器的使用,理财中的会计以及理财规划建议书的制作等等内容。

通过案例 的分析掌握理财规划的基本内容,有能力为客户进行理财规划的服务。 达到的效果:通过规范而严格的培训课程,通过案例教学、互动教学,接受理财规划原理和理念,掌握理财规划的知识与应用手段,最大限度的提高代理人的 业务素质和营销技巧,从而提高销售业绩。 服务客户目标:从工薪,白领,普通干部的单项保险规划入手,逐步过渡到中层客户中,在实践中不断提高业务能力。 全面提升目前保险代理人的金融行业知识与素质,提升员工科学合理规划客户理财需求的能力,持证上岗并赢得客户对寿险行业专业度的认同,促进客户保单达 成并取得客户信任,进一步提升行业专业形象. 根据客户需求构建金融投资组合,并且能够对低级别理财规划师进行指导,同时,对规范理财行业提出建设性意见。 1.国际化金融投资组合、能够运用期货、期权等衍生工具、能够跟踪国内外金融市场的最新发展,并鉴于丰富的理财实践经验对国内产品的研发提出建设性和 指导性意见; 2.制定实业投资方案、国内外税收筹划方案、帮助客户处理涉外税收事务、运用信托等工具制定税收筹划方案; 3.财产分配与传承规划能力,包括分析多代际、多婚、多子女、跨国籍等复杂家庭成员关系及相关复杂家庭财产状况,识别客户的分配与传承意愿,制定家族 股权管理方案,综合利用各种工具为客户制定财产分配与传承方案,帮助客户安 排慈善公益事务。

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4.根据国内外金融市场的最新发展,研讨国内理财行业的理论与实务的创新,进一步完善理财业务发展模式。 5.包括指导低级别理财规划师开展工作及相关培训,对理财案例分析总结并提出创新理财模式,对规范理财行业提出建设性意见,树立行业领军形象。 根据客户的家庭财务状况,制定包括现金规划、消费支出规划、保险规划、教育规划等在内的全部理财规划方案,通过对客户各项资产的配置帮助客户达到财 务安全与自由。 能为客户提供基本的理财咨询服务,负责搜集并整理客户家庭基本信息与财务信息,并能进行基本财务分析,从而找到客户家庭财务状况的不足之处保险公司理财队伍建设方案,为客户 改进财务状况提供建议。 国家二级认证15天,国家三级认证11 系列一专业知识提升系列 课程一理财在保险中的应用 通过本课程的学习,理解什么是理财以及理财规划,以及保险在理财中起到的作用。运用保险专业知识制定不同生命周期阶段相对应的理财规划方案的意义, 了解理财目标和原则。掌握理财规划的基本原理并能在保险营销中灵活运用,掌 握理财规划服务需要具备的基本知识和业务技能,了解理财的重要程度和理财对 客户生活的影响。 课程二宏观经济分析 通过本课程的学习,了解宏观经济学是以整个国民经济活动作为研究对象,通过宏观经济视角洞悉保险行业发展趋势。

利用金融工具与保险产品互补其不足, 是本章学习的主要内容。能够从整体上把握经济的脉络联系行业状态总结保险行 业发展趋势,分析不同经济周期、不同行业发展状况关注到宏观经济环境对居民 生活的影响及对保险行业的联动性,在不同宏观经济环境下对客户的投资策略做 出准确的配置,凌驾于其他投资者之上了解金融市场的发展和变化,判断市场投 资产品利弊,结合保险产品的风险保障性优势予以总结。 课程三财务管理与理财计算 通过本课程的学习,了解家庭财务基本内容,掌握财务报表常识和理财计算基本方法。运用财务比率和财务计算器实现家庭财务良性运转。 课程四税务基础与税收筹划 通过本课程的学习,了解税收是国家财政收入的重要来源,通过本内容学习掌握税收的概念,以及税种的分类和各相关税种的重要内容,以及掌握与理财与保 险相关的税收政策。能够了解如何帮助客户计算应纳税额,合理的运用保险产品 进行税收筹划,学会评价客户的纳税状况 课程五理财法律基础 通过本课程的学习,了解作为一名合格的理财规划师必然要具备这种不同领域的知识, 而法律在现代知识经济和文化经济社会里地位尤为突出。对于我国理财规划师来说,只有了解、熟悉我国的法律体系,才能更好地在我国法律规定的范围内执 业。

通过对本内容的学习可以使保险营销人员了解基本的法律准则与相关法律条 款,帮助营销人员在执业中规避在保险执业中所遇到的法律风险及涉及到的法律 纠纷,并能有效的维护自身及客户的合法权益。 课程六基本投资理论 通过本课程的学习,了解投资在理财中的地位,理财规划师应具备在了解客户所有基 本信息的基础上,掌握分析客户投资的相关信息及分析客户未来各项需求的方法,能够综合利用分析结果帮助客户确定合理的投资目标。理财规划师能够学会 分析客户投资相关信息,充分集合保险的风险控制只能加以分析,提高整体顾问 营销素质。 课程七高端投资品 通过本课程的学习,“四小规划”对于个人或家庭来说息息相关,面对不同时期的理财需求提供针对性规划建议是理财规划师应掌握的基本内容,通过对本章的 学习可掌握估算客户的现金需求,家庭大额消费、对教育以及对未来退休养老资 金所面对的资金缺口量,并利用商业保险产品以及其他金融工具进行全面统筹。 课程二财产分配与传承规划 通过本课程的学习,在我国经济持续高速发展的大背景下,社会财富机构发生着深刻变化,各种经营形式所面临的财产风险都不同,而婚姻财产分配、家族遗 产等问题已经逐渐成为人们所关注的目标。

通过本章学习应掌握针对客户进行分 析,了解客户财产运营中可能遭受的风险,掌握与之相关的知识,对家庭财产进 行合理合法的配置,为个人家庭提供一种规避风险的保障机制。通过财产分配与 传承规划规避客户某些特定的风险,最大限度地消除其带给个人及家庭的不利影 课程三风险管理与保险规划 通过本课程的学习,对于任何一个经济单位而言,无论是日常运营还是投资进行风险管理都尤为重要,这就要求理财规划师具备分析客户的风险管理需求,区 分可以用于保险转移和不可保险转移的风险需求,对经济单位当事人通过风险识