保险资产管理新规:取消外资持股比例上限

新闻资讯 () 2022-08-06 08:05:36

8月5日,银监会发布《保险资产管理公司管理规定》(以下简称《规定》),自2022年9月1日起施行。103010增加公司治理专章,要求保险资产管理公司建立健全独立董事制度;补充全面风险管理的内容,要求保险资产管理公司设立独立的风险管理部门,开展委托资金管理业务和保险资产管理产品业务时建立风险准备金制度;不再限制外资保险公司参股保险资产管理公司的比例上限。

《规定》由7章85条组成。与《规定》相比,章节结构和条款内容有较大修改,主要内容包括以下几个方面。

首先是增加一个关于公司治理的专门章节。结合近年来的监管实践,从总体要求、股东义务、激励约束机制、股东大会和监事会要求、专门委员会设立、独立董事制度、董事和监事履职、高管兼职管理等方面明确要求。以增强保险资产管理公司经营的独立性,全面强化公司治理监管的制度约束。

003010提出,保险资产管理公司应当根据监管要求和实际需要,在董事会下设合规与风险控制、审计、关联交易管理、薪酬提名和考核等专门委员会,并在公司章程中明确规定各专门委员会的组成和权限。

保险资产管理公司应当按照规定建立健全独立董事制度,独立董事人数原则上不得少于董事会人数的三分之一。

二是将风险管理作为专章,从风险管理制度、风险管理要求、内控审计、子公司风险管理、关联交易管理、员工管理、风险准备金、应急管理等方面进行全面补充。以增强保险资产管理公司的风险管理能力,切实维护保险资金等长期资金安全。

《保险资产管理公司管理暂行规定》要求,保险资产管理公司应当设立独立的风险管理部门,配备符合业务需要的风险管理人员、方法和制度。建立全面的风险管理体系和机制,有效识别、评估、计量、监测、报告和处理风险,防范各类业务风险。

保险资产管理公司开展委托资金管理业务和保险资产管理产品业务,应当建立风险准备金制度。风险准备金主要用于弥补保险资产管理公司违法违规、违约、操作失误或技术故障对委托资产和保险资产管理产品资产造成的损失。保险资产管理公司应当将风险准备金的计提情况纳入公司年度财务报告,并按规定报送中国银行业监督管理委员会。根据审慎监管的要求,中国银行业监督管理委员会可以提高保险资产管理公司的风险准备金率要求。

三是优化股权结构的设计要求。落实国务院金融委员会扩大对外开放的决策部署,对保险资产管理公司内外资保险公司股东一视同仁,取消外资股比上限。此外,对各类股东设定统一适用条件,严格非金融企业股东管理。

据银监会有关部门负责人介绍,全面落实国务院金融委员会办公室《关于取消内资保险公司持股比例不得低于75%的规定》

《规定》要求,保险资产管理公司开展资产管理业务应当建立资产托管机制,委托人或者保险资产管理公司应当指定商业银行或者其他符合银监会监管要求的专业机构作为托管人。

保险资产管理公司作为受托人管理、运用、处分不同客户的资产和保险资产管理产品所产生的债权,不得与保险资产管理公司自有财产所产生的债务相抵销。保险资产管理公司作为受托人管理、运用和处分不同客户的资产和保险资产管理产品所产生的债权债务不得相互抵销。保险资产管理公司与其他组织或者个人发生民事纠纷的,其委托资产和保险资产管理产品资产不得用于查封、冻结、赔偿等。

五是补充监管措施和违法约束。分级监管、信息披露、重大事项报告等内容。进行了补充,丰富了监督检查的方法和监督措施,增加了违法记录、专业机构违法责任、财务状况监控和自律管理等内容,进一步提高了机构监管的质量和效率。